New Yorker AG verklagt Muttergesellschaft Zelle wegen mangelnder Betrugsvorkehrungen

Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James reichte am Mittwoch Klage gegen Early Warning Services (EWS) ein. Sie behauptet, die Muttergesellschaft von Zelle habe bestimmte Sicherheitsvorkehrungen nicht umgesetzt, was „Millionen von Verbrauchern katastrophalen Schaden zugefügt“ und es Betrügern ermöglicht habe, zwischen 2017 und 2023 mehr als eine Milliarde Dollar zu stehlen.

EWS, das sich im gemeinsamen Besitz der Bank of America, Capital One, JPMorgan Chase, PNC Bank, Truist, US Bank und Wells Fargo befindet, brachte die Zelle-App im Jahr 2017 auf den Markt. Bei ihrer Einführung sagte Zelle, das digitale Zahlungsnetzwerk sei eine „schnellere und sicherere Möglichkeit“ für Menschen, Zahlungen „innerhalb der Sicherheit ihres Finanzinstituts“ zu senden und zu empfangen, so das Unternehmen.

Laut der Website von Zelle hat die App im Jahr 2024 151 Millionen Nutzer.

Der Vorstoß zur Einführung von Zelle habe zu Designfehlern geführt, die das Netzwerk zu einem „offensichtlichen Kanal für betrügerische Aktivitäten“ machten, heißt es in der Klage . Zu diesen angeblichen Mängeln gehören der schnelle Registrierungsprozess und die fehlende Verifizierung von Zelle, die es Betrügern laut James leicht machten, in den Dienst einzudringen.

Die begrenzten Informationen, die den Kunden während der Transaktionen angezeigt würden, ermöglichten es Betrügern außerdem, falsche oder betrügerische E-Mail-Adressen zu verwenden, um die Verbraucher zu täuschen, sagte sie.

„EWS wusste von Anfang an, dass wichtige Merkmale des Zelle-Netzwerks es besonders anfällig für Betrug machten, und dennoch versäumte es, grundlegende Sicherheitsvorkehrungen zu treffen, um diese eklatanten Mängel zu beheben oder seinen Partnerbanken sinnvolle Betrugsbekämpfungsregeln aufzuerlegen“, behauptete das Büro des New Yorker Generalstaatsanwalts in seiner Erklärung.

In der Klage wird außerdem behauptet, dass EWS es versäumt habe, die Vorschriften zur Betrugsprävention durchzusetzen, obwohl das Unternehmen wusste, dass seine Partnerbanken diese Vorschriften verletzten.

In einer Erklärung gegenüber CBS News bezeichnete ein Sprecher von Zelle die Klage als „politischen Trick“ und sagte, es handele sich um eine „Nachahmung“ einer ähnlichen Klage, die das Consumer Financial Protection Bureau im Dezember eingereicht und im März abgewiesen hatte. In dieser Klage wurde behauptet, EWS habe es versäumt, Verbraucher vor weit verbreitetem Betrug zu schützen.

Die Klage fordert die Wiedergutmachung und den Schadenersatz für die New Yorker, die von Betrug bei Zelle betroffen sind, sowie eine gerichtliche Anordnung, die das Unternehmen zur Aufrechterhaltung von Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung verpflichtet.