Тысячи пенсионеров получат выплаты в размере 10 тысяч фунтов стерлингов после налоговой ошибки

Тысячи пенсионеров получили компенсацию после налоговой ошибки . Неожиданные доходы достигли 10 000 фунтов стерлингов, а некоторые получили возврат средств в размере более 100 000 фунтов стерлингов. Компенсация была выплачена после того, как люди столкнулись с переплатой после введения пенсионных свобод , которые были введены 10 лет назад, в 2015 году. Они предоставили людям старше 55 лет различные варианты использования своей пенсионной корзины с установленными взносами (DC). Как правило, это означало, что люди могли получить до 25% своей пенсии в виде единовременной необлагаемой налогом суммы, а оставшиеся три четверти облагались налогом как доход.

Однако к пенсионным выплатам применялась «чрезвычайная» ставка, поскольку правительство предполагало, что это будет ежемесячный доход лица до конца налогового года. Это привело к возможности переплаты после разовых выплат. Данные HMRC , полученные Royal London по запросу, полученному в рамках Закона о свободе информации (FOI), свидетельствуют об увеличении числа заявлений на возврат средств в 2023–2024 годах.

По данным Royal London , около 60 000 пенсионеров подали заявления на возврат в течение налогового года, что на 20% больше, чем около 50 000 в предыдущем году.

Около 11 700 человек получили не менее 5 000 фунтов стерлингов, в том числе 2 400 человек получили выплаты на сумму более 10 000 фунтов стерлингов.

Заявители получили 3342 фунта стерлингов — на 280 фунтов стерлингов (9%) больше, чем в 2022–2023 годах.

Согласно данным, 25 самых крупных возвратов в среднем составили 106 900 фунтов стерлингов.

В прошлом году сайт Мартина Льюиса Money Saving Expert сообщил, что британцы имеют право на возврат средств от HMRC , если им больше 55 лет и они впервые получили облагаемую налогом единовременную сумму из своей пенсии или сняли всю свою пенсионную сумму сразу.

Там также добавили: «Если с вас взяли переплату, вы получите причитающиеся вам деньги обратно автоматически, НО не раньше конца налогового года, который заканчивается 5 апреля (либо непосредственно на ваш банковский счет, либо в виде чека)».

Читателям также сообщили: «Это касается ТОЛЬКО людей, впервые снимающих облагаемую налогом сумму, и НЕ тех, кто получает доступ к своим 25% не облагаемым налогом средствам (вы можете снять четверть своей пенсионной корзины без уплаты налога), поскольку статус не облагаемой налогом суммы просто означает, что это не проблема».

В октябре HMRC сообщила на своем сайте: «После введения пенсионной свободы в виде гибких пенсионных выплат в 2015 году HMRC ввела ускоренную процедуру возврата, чтобы позволить тем, кто заплатил слишком много налогов, вернуть переплату и получить выплату в течение 30 дней».

«Хотя HMRC держит под контролем все аспекты налогового администрирования, в настоящее время планов по изменению этого процесса нет».