Kara Para Aklama: "Parmak İzi" Bırakmadan Yataktan Dolarları Nasıl Çıkarırsınız?

Hükümet, demokrasiye dönüşten bu yana dokuzuncu sermaye geri gönderme girişimini başlatıyor; böylece Arjantinliler, Javier Milei'nin de dediği gibi, "parmaklarında iz bırakmadan" dolarlarını yataklarından çıkarabilecekler. Şu anda ARCA'nın herhangi bir yasaya başvurmadan ve sınırlı bir süre için yabancı para kullanımını kabul etmesi yönünde bir emir üzerinde çalışıyorlar .

"Arjantin ekonomisinin %60'ı karaborsada. Hayvanat bahçesini durdurmak için sisteme dolar sokmaya çalışıyorlar . Size sormayacaklarını söylediklerinde, hiç kimse bir şey görmemiş demektir. Sorun şu ki dolar harcayıp mal satın alabilirsiniz. Kara para aklama sürecinde bunu yapamadıysanız, yeni bir durum başlıyor," dedi ekonomi ekibinden bir kaynak.

Başlangıçta, 50.000 ABD dolarına kadar olan limitin kullanımına izin vermek için kontrollerin gevşetilmesinden bahsediliyordu, ancak Clarín'in bildirdiğine göre, yetkililerin yetersiz kalma endişesi nedeniyle daha sonra limit 100.000 ABD dolarına çıkarıldı. Söz konusu rakam, 2024 varlık düzenlemesiyle vergi ödemeden ve ceza ödemeden belirlenen ve geçen kasım ayına kadar nakit mevduat için geçerli olan limitle aynı.

Değişiklikler ARCA kararı ve Casa Rosada'dan alınacak bir DNU kararnamesi ile uygulanacak, ancak yetkililer aynı amaca sahip olmasına rağmen bunun ikinci bir aklama olmayacağını garanti ediyor. " Kara para aklama yok, her şey uluslararası standartlara uygun olacak " dedi Luis Caputo'nun ekibinden bir yetkili. Bu yetkili, eski AFIP (Federal Kamu Maliyesi İdaresi), Merkez Bankası, UIF (Federal Vergi Dairesi Finans Enstitüsü) ve CNV (Ulusal Kamu Kredisi Teşviki Komisyonu) ile birlikte önlemler üzerinde çalışıyor.

ARCA'ya yakın kaynaklara göre amaç, düzenleyici kuruma, kişinin parasının peso olduğunu beyan ettiği durumlarda bile yabancı para birimini kabul etmesi talimatını vermek . Bu durum, kayıtlı bir faaliyetten gelir elde ettikten sonra nakit ödeme (CCL) fiyatını ödememek için mağaralardan mavi dolar satın alanların durumudur.

Günümüzde eski AFIP, yabancı para ediniminin denetimlerle tespit edilen bir faaliyetle haklı olup olmadığını kontrol etmektedir. Ve vergi mükellefinin ödenen paranın vergi (Gelir ve Kişisel Mülkiyet) olduğunu ispat etmesi gerekmektedir. Geçtiğimiz yıl Kongre tarafından onaylanan vergi beyazlatma programı, dolar beyanında bulunmama ve vergi ihlalleri nedeniyle ortaya çıkabilecek olası cezaları kaldırdı .

2024 yılında tasarruf sahipleri 20,6 milyar ABD doları nakit aldılar; bu rakam, Mauricio Macri'nin 2017'deki yönetimi sırasında kaydedilen miktarın neredeyse üç katı. Ancak o dönemde düzenli varlıklar toplamda 116 milyar ABD dolarıydı. Yetkililer şimdi 10 milyar dolar nakitle yetinecek. Bu, Milei'nin şiltenin altında gizli kaldığını söylediği 200 milyar ila 400 milyar dolar eşiğinin yüzde 2,5 ila 5'i arasında bir rakam.

Seçim yılında yeni bir projeyi tartışma şansının olmadığı bir ortamda hükümet, pragmatik bir çözüm arayışında. "Eğer bugün döviz işlemlerine izin veriliyorsa, neden ilerlememiz gerekiyor? Neden biliyor musunuz? Çünkü yuvalarında dolar olanlar, parmak izlerini bırakacaklarından ve insanların gelip onları arayacaklarından korkuyorlar . Gerçek bu," dedi Başkan Perşembe günü.

Bu bağlamda ARCA'ya yakın kaynaklar, bankaların birden fazla beyan yerine, işlemlerin yasa dışı olmadığını tasdik eden tek bir yeminli beyan talep edeceğini iddia ediyor. Bankalar kara para aklamayı kontrol altına almakla yükümlü oldukları için müşterilerini tespit etmek ve şüpheli işlemleri BİF'ye bildirmek zorundalar. Tedbirleri geciktirecek olan yasal formül budur .

Ancak uzmanlar yönetimde olası bir değişikliğe karşı temkinli davranıyor. "Yürütme Organı, 100.000 ABD dolarından az değerdeki dolarların kullanımı için vergi veya UIF soruşturmaları başlatmamaya kararlı görünüyor. Sorun şu ki , gelecekte olabilecek bir kriter değişikliği karşısında bu garanti sürdürülemez ," dedi KPMG Hukuk Departmanı ortağı Gonzalo Brest.

2024 vergi paketi gibi bir yasa olmadan, vergi uzmanları beyan edilmemiş dolar getiren Arjantinlilerin , 2027'de Macri'nin vergi muafiyetine katılanlarla aynı kaderi yaşama riskinin daha yüksek olacağı konusunda uyarıyor. 2018 yılında yapılan vergi reformuyla Arjantinli şahıslara ait yabancı şirketler gelir vergisi ödemek zorunda bırakıldı.

Daha sonra Alberto Fernández büyük servetlere "vergi" koydu ve Kişisel Mülkiyet Vergisi'ni yükseltti. "Varlıklarda Haksız Artış (IPNJ), vergi makamlarının haksız fonlar ortaya çıktığında ödenmemiş vergileri varsaymasına olanak tanır. Bu affedilen kara para aklama, ancak yasa olmadan kara para aklama ve vergi sorunlarından bir tür rahatlama olmalı ," dedi EY'de vergi ortağı olan Sergio Caveggia.