AMLA gaat van start: wat de nieuwe EU-autoriteit voor het bestrijden van witwassen kan doen en wat deze verandert

De Europese Antiwitwasautoriteit (AMLA) is een nieuwe, onafhankelijke EU-autoriteit met zetel in Frankfurt am Main. Ze werd opgericht in 2024 en begon haar werkzaamheden geleidelijk in juli 2025.

Het doel van de AMLA is om witwassen en terrorismefinanciering in de Europese Unie effectief te bestrijden.

Vanaf 2028 zal de AMLA het directe toezicht op ongeveer 40 bijzonder risicovolle krediet- en financiële instellingen in de EU op zich nemen. De AMLA voert beoordelingen en evaluaties uit en kan informatie opvragen. De AMLA coördineert ook de samenwerking tussen nationale toezichthouders en financiële inlichtingeneenheden (FIU's).

De AMLA ontwikkelt technische normen voor regelgeving en uitvoering, evenals richtlijnen en aanbevelingen, om te zorgen voor een consistente regelgeving inzake de bestrijding van witwassen in de EU. De AMLA ondersteunt ook nationale autoriteiten bij de implementatie van de regels en bevordert de informatie-uitwisseling en gemeenschappelijke normen. Bij overtredingen kan de AMLA sancties opleggen in de vorm van boetes en dwangsommen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt direct en indirect toezicht op risicovolle financiële instellingen en kan sancties en maatregelen opleggen bij overtreding van de witwasregelgeving.

Het coördineert en monitort ook het werk van nationale toezichthouders en Financial Intelligence Units (FIU's). AMLA ontwikkelt bindende normen, richtlijnen en aanbevelingen voor verplichte entiteiten en nationale autoriteiten. Het organiseert ook gezamenlijke analyses en ondersteunt FIU's bij operationele onderzoeken.

Bruna Szego is sinds januari 2025 voorzitter van AMLA. De organisatiestructuur van de autoriteit omvat ook een raad van bestuur, een directoraat, een uitvoerend directeur en een bestuurlijke beoordelingscommissie, die samen zorgen voor het strategische en operationele beheer van AMLA.

De AMLA is opgesteld op basis van een specifieke EU-verordening, de AMLA-verordening, die deel uitmaakt van het alomvattende EU-pakket ter bestrijding van witwassen. Deze verordening is op 26 juni 2024 in werking getreden.

Als onafhankelijke instelling van de Europese Unie heeft de AMLA een eigen rechtspersoonlijkheid en kan zij derhalve partij zijn in een gerechtelijke procedure.

Ook na de oprichting van de AMLA blijven de nationale FIU's verantwoordelijk voor het ontvangen en analyseren van meldingen van verdachte transacties. De AMLA neemt hun verantwoordelijkheden niet over, maar coördineert, ondersteunt en stelt normen vast voor de samenwerking en informatie-uitwisseling tussen de FIU's en de toezichthouders.

De nationale toezichthouders blijven ook verantwoordelijk voor alle financiële instellingen die niet rechtstreeks onder toezicht van de AMLA vallen.