Fast jede zehnte erbschaftssteuerzahlende Familie erhielt eine Rechnung über eine halbe Million Pfund
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Immer mehr Familien werden von der Erbschaftssteuer belastet; fast jeder Zehnte, der die Abgabe zahlt, erhält mittlerweile eine Rechnung von über einer halben Million Pfund.
Aus einer Anfrage von Rathbones nach dem Freedom of Information Act geht hervor, dass 2.520 Nachlässe im Steuerjahr 2021–22 mehr als 500.000 Pfund an Erbschaftssteuer zahlten, was einer Steigerung von 29 Prozent über drei Jahre entspricht.
Von den fast 30.000 Nachlässen, die Anspruch auf die Erbschaftssteuer hatten, zahlten 1.630 Erbschaftssteuern zwischen 500.000 und 999.999 Pfund, während weitere 890 Nachlässe über eine Million Pfund zahlten.
Wenn sich die derzeitige Entwicklung fortsetzt, werden laut Rathbones über 3.524 Nachlässe bis zum Ende des laufenden Steuerjahres mehr als 500.000 Pfund Erbschaftssteuer zahlen müssen, was einer durchschnittlichen Erhöhung von 8,74 Prozent pro Jahr entspricht.
Eingefrorene Schwellenwerte in Verbindung mit steigenden Vermögenspreisen, einschließlich des Wertes von Eigenheimen, Investitionen und Ersparnissen, führen bereits jetzt zu einer stärkeren Belastung der Erbschaftssteuer.
Die Zahl der betroffenen Familien dürfte nur noch steigen, da Renten ab April 2027 in den Anwendungsbereich der Erbschaftssteuer fallen und insbesondere, wenn die Schwellenwerte eingefroren bleiben.
Die Folgen: Immer mehr Familien erhalten Erbschaftssteuer-Rechnungen, und die Zahl wird voraussichtlich weiter steigen.
Derzeit muss Ihr Nachlass mehr als 325.000 £ wert sein, damit Ihre Angehörigen Erbschaftssteuer zahlen müssen.
Für verheiratete Paare oder eingetragene Lebenspartner, die ihre individuellen Freibeträge noch nicht ausgeschöpft haben, kann dieser Betrag auf insgesamt 650.000 £ verdoppelt werden.
Ein weiterer wichtiger Freibetrag, der Nullsteuersatz für Wohngebäude, erhöht den Schwellenwert um jeweils 175.000 £ für diejenigen, die ihr Zuhause ihren Kindern, Enkeln oder Urenkeln hinterlassen.
Dies führt zu einer potenziellen Gesamtsteigerung von 350.000 £ und schafft einen potenziellen maximalen gemeinschaftlichen erbschaftssteuerfreien Gesamtbetrag von 1 Million £.
Im Jahr 2021/22 zahlten etwa 39 Prozent der Nachlässe mit einer Erbschaftssteuerpflicht zwischen 100.000 und 499.999 Pfund. Davon zahlten 7.270 zwischen 100.000 und 249.000 Pfund, die Mehrheit der Nachlässe jedoch zwischen 0 und 100.000 Pfund.
Rebecca Williams, Abteilungsleiterin für Finanzplanung bei Rathbones, sagte: „Das tiefe Einfrieren sowohl des Hauptsteuersatzes als auch des Steuersatzes für den Wohnsitz, die seit 2009 bzw. 2017 unverändert geblieben sind, hat zu einer schleichenden Form der Haushaltsbremse geführt.“
„Da die Immobilienpreise und Vermögenswerte stetig gestiegen sind, werden immer mehr Immobilien in das Erbschaftsteuernetz einbezogen, einfach weil die Schwellenwerte nicht mit der Inflation Schritt gehalten haben.“
„Ohne proaktive Maßnahmen werden mehr Nachlässe mit Erbschaftsteuerrechnungen konfrontiert, mit denen sie möglicherweise nicht gerechnet haben.“
Es gibt zunehmende Bedenken, dass der Schatzkanzler weitere Änderungen an der Erbschaftssteuer vornehmen könnte, darunter eine Verlängerung der Schenkungsregel von sieben auf zehn Jahre, wodurch noch mehr Menschen in die Steuerfalle geraten könnten.
Derzeit fällt auf Schenkungen keine Steuer an, wenn Sie danach noch sieben Jahre leben.
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