En zengin İngilizler bu veraset vergisi sınavında BAŞARISIZ oldu - SİZ bunu başarabilir misiniz?

Yeni bir araştırmaya göre, varlıklı insanların beşte dördü miras vergisinin nasıl işlediğini bildiğine inanıyor ancak çoğu kendini kandırıyor.

Yıllık ortalama maaşı 33.000 sterlinin üzerinde olan ve en az 1.000 sterlin nakit birikimi olan 3.000 kişiden sadece dörtte biri, konuyla ilgili altı soruluk bir testte başarılı oldu.

Finansal hizmetler firması Charles Stanley, araştırmayı gerçekleştirdikten sonra, yanlış yönlendirilmiş güvenin birçok ailenin hazırlıksız yakalanmasına ve ağır faturalarla karşı karşıya kalmasına ya da gelecekteki yükümlülüklere aşırı hazırlıklı olmasına yol açabileceğini söyledi.

Dondurulmuş eşikler, yüksek emlak fiyatları ve emeklilik sistemindeki değişiklikler nedeniyle miras vergisi ödeyen aile sayısının önümüzdeki yıllarda artması bekleniyor.

Belirli bir büyüklüğün üzerindeki miraslar için %40 oranında veraset vergisi uygulanır. Aile evini çocuklarına ve torunlarına bırakan bir çift, ortak 1 milyon sterlinlik mirası vergisiz olarak devredebilir.

Miras vergisinin temel eşikleri aşağıda açıklanmıştır veya miras vergisine ilişkin rehberimize göz atın.

Charles Stanley, Birleşik Krallık'ın tüm bölgelerini temsil edecek şekilde ağırlıklandırılmış varlıklı insanların yüzde 80'inin mirasın nasıl işlediğini anladığını iddia ediyor.

Ancak daha detaylı araştırıldığında kurallar konusunda, özellikle de kendi mirasları üzerinden ne kadar veraset vergisi ödeneceği konusunda net olmadıkları ortaya çıktı.

Katılımcıların yaklaşık yüzde 52'si ailelerinin vergi dairesine ne kadar para vermesi gerektiğini bildiklerini söylerken, yüzde 48'i ise hiçbir fikirleri olmadığını itiraf etti.

Bu arada, toplam varlıkları bireyler için belirlenen 325.000 £'luk ana eşiğin altında olan bazıları, hatalı bir şekilde sorumlu tutulacaklarını düşünüyorlar.

Charles Stanley araştırması aşağıdaki bilgi boşluklarını keşfetti.

- Miras değeri 100 bin sterlinin altında olanların yüzde 42'si vefat ettiklerinde miras vergisi ödenmesi gerektiğini düşünüyor ve bu miktarın ortalama 35 bin sterlin olacağını tahmin ediyor, ancak bu rakam sıfır.

- 100.000 ile 325.000 sterlin arasında serveti olan, yani hala ana eşiğin altında olanların yüzde 55'i veraset vergisinin ödeneceğini düşünüyor ve bunun ortalama 48.000 sterlin olacağını öngörüyor.

Devamını oku

- Mirasçı olabilecek birçok kişi de karanlıkta kalıyor.

325.000 £ ile 750.000 £ arasında değere sahip olanların ortalama ödenebilir tutarının 56.000 £ olduğu tahmin ediliyor. 750.000 £ ve üzeri değere sahip olanların ortalama ödenebilir tutarının 77.000 £ olduğu tahmin ediliyor.

Ancak eşikler karmaşık olduğundan gerçekte miktar önemli ölçüde farklılık gösterebilir.

Bazı kişilerin mal varlıkları, evli olmaları ve aile evini doğrudan torunlarına bırakmaları durumunda, tamamen veya kısmen mirastan çıkarılabilir.

Ancak hiçbir muafiyetin uygulanmadığı varsayıldığında, temel bireysel eşiğin 425.000 £ üzerinde olan 750.000 £ değerindeki bir mülk için 170.000 £ tutarında yüzde 40 oranında bir fatura kesilebilir.

Charles Stanley'de baş yatırım analisti olan Rob Morgan, "Bir mirası nesilden nesile aktarmak, sevdiklerinize emeğinizin meyvelerini toplama şansı vererek nesiller boyu servet oluşturmak için harika bir araç olabilir" diyor.

Ancak şu uyarıda bulunuyor: 'Ödenecek miras vergisi konusunda anlayış veya bilgi eksikliği, onları hazırlıksız yakalayabilir ve ödenmesi gereken büyük bir meblağın üstlenilmesine neden olabilir; bu da varlıkların veya mülk satışlarının gereksiz yere hızlı bir şekilde tasfiye edilmesine yol açabilir.

'Bu nedenle miras planlaması, servet yönetiminin kritik bir yönüdür. İster bağış yaparak veya hazırlık olarak bağışta bulunarak, isterse sadece sizin yokluğunuzda herhangi bir tatsız sürprizle karşılaşmamak için yararlanıcıları bilgilendirerek mirasınızdan ve finansmanınızdan en iyi şekilde yararlanmanızı sağlar.'

Charles Stanley'nin insanlardan bilgilerini test etmelerini istediği sorular şöyle: Aşağıdaki ifadelere DOĞRU veya YANLIŞ yanıtını verin, ardından doğru yanıtları bulmak ve puanınızı kontrol etmek için aşağı kaydırın.

1. Veraset vergisi yalnızca evinizin değeri 325.000 £'un üzerindeyse ödenir.

2. Miras vergisi, herhangi bir kişi öldüğünde ödenmelidir.

3. Mirasınızın değeri 325.000 £'a kadar ise, miras vergisi bu tam değer üzerinden ödenmelidir.

4. Mirasın değeri 325.000 £ vergi muafiyet eşiğinin üzerindeyse, %40 oranında miras vergisi uygulanır.

5. Hayattayken vefat eden kişiden para alan herkes veraset vergisi ödemekten sorumludur.

6. Sadece vefat eden kişiden ölümünden önceki son yedi yıl içinde hediye alanların, 325.000 £ sınırını aşan miktarda bağışta bulunmaları koşuluyla, veraset vergisi ödemesi gerekir.

Cevaplar

1. Yanlış. 2. Yanlış. 3. Yanlış 4. Doğru* 5. Yanlış. 6. Doğru.

Nasıl yaptın?

0 puan aldı: Aşağıdaki kutuyu inceleyin ve kılavuzlarımıza giden bağlantıları takip edin

1-3 arası puan: Bilginizi tazelemeniz gerekiyor

4-5 puan: Aferin

6 puan aldın: Başardın

Charles Stanley tarafından test edilen ilk 3.000 kişiye göre performansınızı ölçün

Her soru için doğru puan alanların yüzdeleri şu şekildedir: 1. %30 2. %45 3. %42 4. %55 5. %44 6. %38.

* Bazı kişiler dördüncü soruyu 'yanlış' yanıtlamış olabilir, ancak miras vergisi konusunda bilgi sahibiyseler haklı olabilirler. Bu, doğrudan torunlarınıza bir aile evi bıraktığınızda eşiği 175.000 £ daha artıran ikametgah sıfır oranlı bandı veya bir çiftte hayatta kalan eş olmanız durumunda eşiğin iki katına çıkması gerçeğini hesaba katmıyor.