CaixaBank consolida sua liderança como o melhor banco privado digital da Europa

Em meio a uma transformação no setor financeiro, onde a tecnologia faz a diferença na experiência do cliente, o CaixaBank reafirma sua posição como um dos líderes europeus em inovação aplicada à gestão de patrimônio. Pelo segundo ano consecutivo, a revista britânica Professional Wealth Management (PWM) , parte do Financial Times Group, reconheceu o CaixaBank como o Melhor Banco Privado Digital da Europa. Este prémio é complementado por outra distinção: Melhor Banco Privado da Europa pela sua Comunicação e Marketing Digital, que o CaixaBank recebeu pelo quarto ano consecutivo.

Ambos os prêmios fazem parte do Wealth Tech Awards, competição que há oito anos reconhece as instituições mais inovadoras do mundo na aplicação de tecnologia em private banking. O júri, composto por profissionais do setor financeiro internacional, destacou a capacidade do CaixaBank de integrar ferramentas digitais avançadas que aumentam a eficiência dos seus gestores e elevam o nível de personalização no relacionamento com os clientes.

Solução pioneira

Entre os desenvolvimentos que contribuíram para esse reconhecimento está a nova plataforma GPS, uma solução pioneira na Espanha que combina a experiência e as capacidades do CaixaBank em private banking com a tecnologia Aladdin Wealth™ da BlackRock. Essa colaboração resultou em um ecossistema único e pioneiro no setor, que permite aos gestores ter uma visão completa das carteiras de seus clientes, analisar com precisão riscos e cenários e propor estratégias de investimento totalmente adaptadas aos seus objetivos e perfis.

Integrada aos sistemas operacionais da entidade, a ferramenta GPS oferece recursos avançados como agregação de ativos, análises aprofundadas por meio de filtros e simulações, geração de propostas personalizadas e relatórios de monitoramento aprimorados. Tudo isso com uma interface intuitiva que facilita o trabalho diário do gestor e permite uma comunicação mais clara, direta e eficiente com o cliente.

Este serviço está disponível para consultores independentes e não independentes.

A nova plataforma GPS também reforça o novo serviço Advisory GPS (Global Portfolio Strategy), que amplia a oferta do CaixaBank Private Banking com um aconselhamento altamente personalizado. Os clientes podem escolher entre fundos, ETFs ou títulos, decidir o nível de risco que desejam assumir e até mesmo acessar ativos alternativos, se desejarem. Este serviço está disponível para consultores independentes e não independentes, com condições adaptadas a cada caso.

As propostas de investimento que os clientes recebem sempre incluem uma explicação clara do raciocínio por trás de cada decisão, o que reforça o valor agregado do aconselhamento, incentiva a proatividade dos gestores e garante a construção do portfólio alinhada à estratégia geral da empresa.

Para Belén Martín, Diretora de Private Banking do CaixaBank, a chave está na visão estratégica: “Sem dúvida, um dos principais desafios do Private Banking no futuro é a tecnologia e o papel que a inteligência artificial desempenhará na relação entre gestor e cliente. É por isso que, no CaixaBank Private Banking, apostamos na inovação, mas sempre entendida como um suporte à nossa proposta de valor, que coloca as pessoas sempre no centro. Estes prémios internacionais reconhecem a excelência do modelo de negócio do CaixaBank Private Banking e as melhores práticas também nesta área.”

Com estes dois novos prémios, o CaixaBank reforça a sua posição de liderança na banca privada digital e reafirma a sua aposta na inovação centrada nas pessoas, onde a tecnologia não substitui, mas sim potencia o valor do aconselhamento humano.

Na vanguarda do marketing digital no setor financeiro

O CaixaBank Private Banking consolida sua liderança em comunicação e marketing digital com estratégias que combinam criatividade, tecnologia e inteligência artificial. Em 2024, a empresa desenvolveu campanhas baseadas em otimização criativa dinâmica e algoritmos avançados, aplicados à segmentação de público altamente personalizada.

O Ocean, seu serviço de investimentos 100% digital, também foi fundamental nessa evolução. Graças a uma estratégia de mídia paga cuidadosamente projetada, as campanhas conseguiram maximizar o retorno de cada euro investido. Como resultado, a negociação de fundos e portfólios digitais aumentou 43% em relação ao ano anterior, refletindo a posição do CaixaBank na vanguarda do marketing financeiro.

Reconhecimento internacional

O modelo de private banking do CaixaBank é apoiado por uma rede de 75 centros exclusivos de private banking e 11 Wealth Centers, atendidos por mais de 1.200 gestores credenciados com uma média de 15 anos de experiência. Essa estrutura nos permite oferecer um atendimento próximo, especializado e adequado às necessidades de cada cliente. Em 2025, o Grupo CaixaBank atingiu o seu recorde histórico de prémios nos Global Private Banking Awards, organizados pela revista britânica Euromoney, com um total de sete prémios: - Melhor Entidade de Private Banking em Espanha 2025, pelo terceiro ano consecutivo - Melhor Entidade de Private Banking para Altos Patrimónios (UHNW) em Espanha 2025, pelo segundo ano consecutivo - Melhor Entidade de Private Banking para Serviços de Family Office em Espanha 2025, também pelo segundo ano consecutivo Além disso, o BPI, filial do CaixaBank em Portugal, obteve quatro prémios adicionais, que consolidam a sua posição no mercado português.