Quattro persone su cinque non capiscono l'imposta di successione
Aggiornato:
Secondo una ricerca, circa quattro persone su cinque non sanno come funziona l'imposta di successione o quanto i loro cari potrebbero dover pagare.
Secondo un sondaggio condotto da Schroders Personal Wealth, mentre il 77 percento delle persone ha familiarità con il concetto di imposta sulle successioni, la stragrande maggioranza di loro non sa cosa significherà per loro.
Tuttavia, con le soglie dell'imposta di successione congelate fino al 2030 e le pensioni destinate a essere incluse nei calcoli dell'imposta di successione a partire dal 2027, un numero sempre maggiore di persone sarà costretto a pagare l'imposta di successione nei prossimi anni.
I dati dell'HMRC mostrano già che le entrate derivanti dall'imposta di successione continuano a raggiungere livelli record , con un recente aumento a 8,2 miliardi di sterline da aprile 2024 a marzo 2025, ovvero 800 milioni di sterline in più rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente.
Alex Gaita, direttore della pianificazione finanziaria presso Schroders Personal Wealth, ha affermato: "Molti di noi rimandano la sistemazione delle proprie finanze, ma diventa sempre più importante quando pensiamo al futuro".
L'imposta di successione è attualmente pari al 40 per cento sui beni che superano la soglia di 325.000 sterline.
Oltre un terzo, il 34%, ha affermato di discutere raramente o mai delle proprie finanze con la famiglia
In realtà, solo una piccola percentuale di nuclei familiari paga l'imposta di successione (circa il 4%), poiché la soglia per l'imposta può essere aumentata fino a 1 milione di sterline con l'aggiunta di fasce di esenzione per residenza e trasferimento del coniuge.
Tuttavia, si prevede che il numero di coloro che pagano l'imposta aumenterà fino a circa l'8% una volta incluse le pensioni.
Eppure, nonostante sempre più persone siano destinate a pagare l'imposta di successione sui propri patrimoni, molti non sono preparati.
Oltre il 40 percento delle persone non ha un testamento in essere; molti affermano di non aver avuto il tempo di redigerne uno o che è troppo presto nella loro vita.
Oltre alla mancanza di conoscenza, circa il 40 per cento ha affermato di considerare la pianificazione ereditaria come "l'ultimo grande tabù familiare".
Gaita ha aggiunto: "Può essere un argomento piuttosto difficile: molte persone sono naturalmente concentrate sull'accumulo del proprio patrimonio, quindi l'idea di donarne una parte o di cambiare il modo in cui viene gestito può risultare scomoda.
"Quando parlo con i clienti di come i loro soldi potrebbero aiutare la prossima generazione, dai loro figli fino al futuro dei loro pronipoti, il discorso cambia.
"Cominciano a pensare non solo a ciò che hanno costruito, ma anche all'eredità che vogliono lasciare".
Quasi la metà degli intervistati era consapevole del fatto che non pianificare le cure per la terza età fosse un errore finanziario comune, ma il 40 per cento ha dichiarato di non averlo fatto comunque.
Oltre un terzo (il 34%) ha dichiarato di parlare raramente o mai delle proprie finanze con la famiglia.
Leigh Dunkley, responsabile regionale di Schroders Personal Wealth, ha affermato: "La pianificazione intergenerazionale è fondamentale per garantire che la ricchezza e la tranquillità finanziaria vengano trasmesse efficacemente di generazione in generazione.
Aiuta le famiglie a prepararsi per il futuro, a evitare potenziali conflitti e a prendere decisioni informate che potrebbero apportare benefici a tutti i soggetti coinvolti.
"Discutere di finanza può essere imbarazzante, ma è solo affrontando apertamente le questioni finanziarie che possiamo superare questo imbarazzo.
"Normalizzando le conversazioni sulle finanze, possiamo promuovere un ambiente più informato e solidale in cui i membri della famiglia si sentano autorizzati a condividere i propri obiettivi e sfide finanziarie senza paura o disagio".
Ben Waterhouse, Chief Client Officer di Schroders Personal Wealth, ha affermato: "Affrontando questi argomenti in anticipo, le famiglie possono evitare potenziali conflitti e prendere decisioni informate che avvantaggiano tutti i soggetti coinvolti.
"Invitiamo tutti ad avviare oggi stesso queste conversazioni cruciali per garantire tranquillità e sicurezza finanziaria alle generazioni future".
This İs Money
