DWP erklärt Kontoauszugsprüfungen für Antragsteller von Universal Credit

Das Ministerium für Arbeit und Renten (DWP) hat bekannt gegeben, dass in Großbritannien laut neuesten Daten derzeit sage und schreibe 7,5 Millionen Menschen – sowohl Beschäftigte als auch Arbeitslose – Universal Credit beziehen. Das Ministerium betonte kürzlich, wie wichtig es ist, Kontoauszüge und Transaktionsdaten von Antragstellern oder Personen, die sich einer Neubewertung ihres bestehenden Anspruchs unterziehen, zu prüfen.

Als Antwort auf eine Anfrage nach dem Freedom of Information Act (FOI) erläuterte das DWP , wie diese Informationen ihm dabei helfen, „die Einkünfte, sonstigen Einkünfte, Ersparnisse oder Wohnkosten des Antragstellers zu verstehen“, wenn ein Antrag bearbeitet oder erneuert wird.

Das DWP erklärte: „Transaktionsdetails wie Beschreibungen und Beträge erleichtern eine genaue Beurteilung der aktuellen Umstände eines Antragstellers. So können wir beispielsweise feststellen, ob ein Antragsteller über weiteres Kapital verfügt. Dies würde es dem Ministerium ermöglichen, festzustellen, ob der Antragsteller derzeit andere Einkünfte bezieht oder Ausgaben hat, die die Höhe des ihm zustehenden Universal Credit beeinflussen könnten.“

Das DWP stellte außerdem klar, dass es durch die genaue Prüfung von Transaktionen auf Kontoauszügen „nicht gemeldete Änderungen der Umstände identifizieren kann, die sich auf die Höhe des erhaltenen Universal Credit auswirken könnten“, einschließlich Änderungen, die zu einem erhöhten Leistungsanspruch führen könnten. Ein Beispiel hierfür wäre der Nachweis einer nicht gemeldeten Mieterhöhung aufgrund einer ausgehenden Transaktion.“

Werden Ungenauigkeiten festgestellt, werden die Ansprüche rückwirkend korrigiert. Anfang des Jahres kündigte die Regierung die „größte Betrugsbekämpfung seit einer Generation“ an, um die Geldverluste im Sozialsystem zu reduzieren. Das Ministerium für Arbeit und Renten ( DWP ) schätzt, dass der Gesetzentwurf zur Bekämpfung von Betrug, Fehlern und Wiedereinziehung durch die Behörden den Steuerzahlern in den nächsten fünf Jahren rund 1,5 Milliarden Pfund einsparen wird.

Zu den neuen Maßnahmen gehören Fahrverbote von bis zu zwei Jahren für Sozialbetrüger, die wiederholt ihre Schulden nicht zurückzahlen. Das DWP erhält zudem die Befugnis, Geld direkt von den Bankkonten der Betrüger einzuziehen. Die Berechtigungsprüfung ermöglicht es zudem Drittorganisationen wie Banken, potenziell betrügerische Leistungsansprüche zu kennzeichnen. Elf neue Informationsblätter des DWP geben weitere Einblicke in die sichere Umsetzung und Überwachung dieser neuen Maßnahmen.

Darin wird bestätigt, dass die britische Regierung ab 2026 mit der Umsetzung der vorgeschlagenen Maßnahmen beginnen wird. Diese Informationsblätter enthalten auch Informationen darüber, wie Sicherheitsvorkehrungen, Meldemechanismen und Aufsicht funktionieren werden, um eine „angemessene, verhältnismäßige und wirksame Nutzung der Befugnisse“ sicherzustellen.

Gemäß den Richtlinien auf GOV.UK: „Die Regierung wird ab 2026 mit der Umsetzung der Gesetzesmaßnahmen beginnen.“

Für die Maßnahme zur Berechtigungsüberprüfung wird die Regierung einen „Test-and-Learn“-Ansatz implementieren, um sicherzustellen, dass die neuen Befugnisse zur Bekämpfung von Betrug im öffentlichen Sektor angemessen und effektiv genutzt werden. Informieren Sie sich über die Einkünfte, sonstigen Einkünfte, Ersparnisse oder Wohnkosten des Antragstellers.

Das DWP und das Kabinettsbüro werden weiterhin mit der Industrie zusammenarbeiten, um die neuen Maßnahmen umzusetzen, Interessenvertreter zu Verhaltenskodizes zu konsultieren und Leitlinien zu veröffentlichen, berichtet der Daily Record .

„Das Ministerium für Arbeit und Renten ( DWP ) wird seine Befugnisse ausweiten und auch Daten von Drittparteien wie Fluggesellschaften sammeln, um gegen Antragsteller vorzugehen, die im Ausland möglicherweise illegal Leistungen beziehen.

Entgegen mancher Befürchtungen erhält das DWP keinen direkten Zugriff auf die Bankkonten von Empfängern bedarfsabhängiger Unterstützung wie Universal Credit, Pension Credit oder Employment and Support Allowance. Stattdessen arbeitet die Behörde mit Banken zusammen, um festzustellen, ob Einzelpersonen die finanziellen Grenzen für bedarfsabhängige Leistungen – beispielsweise die 16.000 Pfund-Grenze für den Universal Credit – überschritten haben.

Die gewonnenen Informationen werden dann zu Ermittlungszwecken verwendet, um mögliche Überzahlungen oder Betrugsvorwürfe zu verhindern. Der Umfang der Datenfreigabe wird im Rahmen der geplanten Gesetzgebung erheblich eingeschränkt. Die Offenlegung von Transaktionsdetails wird verboten. Dadurch wird sichergestellt, dass das DWP das Ausgabeverhalten der Leistungsempfänger nicht beobachtet.

Darüber hinaus betont das Informationsblatt, dass die Weitergabe übermäßiger Informationen durch Banken oder Finanzinstitute, insbesondere bei Transaktionen, Strafen nach sich ziehen kann. Weiter heißt es: „Informationen, die im Rahmen der Berechtigungsüberprüfung weitergegeben werden, werden nicht aufgrund der Annahme oder des Verdachts weitergegeben, dass sich jemand einer Straftat schuldig gemacht hat.“

Mit dem neuen Gesetzentwurf wird das Wahlversprechen der britischen Regierung erfüllt, das Geld der Steuerzahler zu schützen und sicherzustellen, dass jedes Pfund sinnvoll und effektiv ausgegeben wird:

• Neue Befugnisse zur Durchsuchung und Beschlagnahmung – damit das DWP die Ermittlungen gegen kriminelle Banden, die den Steuerzahler betrügen, kontrollieren kann.
• Ermöglicht dem DWP , Schulden von Personen einzutreiben, die keine Sozialleistungen mehr beziehen und nicht in einer PAYE-Beschäftigung stehen, die das Geld zurückzahlen könnten, dies aber vermieden haben.
• Neue Anforderungen an Banken und Bausparkassen, um Hinweise auf mögliche Verstöße gegen die Anspruchsvoraussetzungen für Leistungen zu melden und so die Entstehung von Schulden zu verhindern.
• Alle Befugnisse werden mit strengen Sicherheitsvorkehrungen verbunden sein, um sicherzustellen, dass sie nur angemessen und verhältnismäßig eingesetzt werden – darunter auch neue Kontroll- und Berichtsmechanismen.
• Das DWP wird über einen klar definierten Umfang und klare Beschränkungen für die Nutzung aller von ihm eingeführten Befugnisse verfügen und die Mitarbeiter werden nach den höchstmöglichen Standards geschult.

Die Maßnahmen in diesem Gesetzentwurf werden es der Public Sector Fraud Authority ermöglichen:

• Reduzieren Sie Betrugsfälle im öffentlichen Sektor, indem Sie Ihr Fachwissen nutzen, um im Namen anderer Abteilungen gegen diejenigen vorzugehen, die den öffentlichen Sektor angreifen.
• Durch neue Befugnisse zur Informationserfassung und -weitergabe können Sie fehlerhafte Zahlungen im gesamten öffentlichen Sektor besser erkennen und verhindern.
• Setzen Sie strenge nichtstrafrechtliche Sanktionen und zivilrechtliche Strafen ein, um eine Alternative zur strafrechtlichen Verfolgung zu bieten und Betrug zu verhindern.
• Verbessern Sie die Fähigkeit der Regierung, öffentliche Gelder durch neue Befugnisse zur Schuldeneintreibung und -durchsetzung zurückzufordern.
• Nutzen Sie neue Befugnisse zum Betreten, Durchsuchen und Beschlagnahmen, um die Belastung der Polizei bei schwerwiegendsten strafrechtlichen Ermittlungen zu verringern.
• Verbessern Sie das Betrugsmanagement in zukünftigen Notfällen, indem Sie spezielle, zeitlich begrenzte Befugnisse für den Einsatz in Krisenmanagementsituationen schaffen – aufbauend auf den während COVID -19 gewonnenen Erkenntnissen.

Die Public Sector Fraud Authority wird bei der Nutzung dieser Befugnisse eine „Test- und Lernstrategie“ verfolgen und verschiedene Methoden und Fachkenntnisse erproben, um die wirksamste Art und Weise zur Bekämpfung von Betrug im öffentlichen Sektor zu ermitteln.