Dropper dürfen nicht mehr als 100.000 Rubel pro Monat überweisen

Ab dem 15. Mai führt die Zentralbank strenge Überweisungsbeschränkungen für Bürger ein, die im Register der Personen eingetragen sind, die verdächtige Transaktionen durchführen. Allerdings kann es in manchen Fällen auch unbeabsichtigt passieren, dass man auf diese schwarze Liste gelangt – also aus Sicht der Regulierungsbehörde zu einem Dropper wird. Die Zentralbank hat Empfehlungen gegeben, wie dies vermieden werden kann.

Ab dem 15. Mai führt die Zentralbank ein Überweisungslimit für Dropper von 100.000 Rubel pro Monat ein . Die Liste dieser Personen wird von der Regulierungsbehörde selbst erstellt, und diejenigen, die nicht darauf stehen, sind von der Neuerung nicht betroffen.

Die Zentralbank sammelt in ihrem Register sämtliche Informationen zu Betrugsversuchen und -fällen von Banken sowie relevante Daten von Strafverfolgungsbehörden. Wenn eine Person in diese Datenbank gelangt, wird ihr die Durchführung von Überweisungen zwischen Privatpersonen in Höhe von über 100.000 Rubel untersagt. Dies bedeutet, dass er nicht mehr in der Lage sein wird, Geld zwischen seinen Konten oder an andere Personen zu überweisen.

Wenn die Strafverfolgungsbehörden Informationen über eine Person in das Register der Zentralbank aufnehmen, muss der betreffende Bürger seine Karte sperren und seinen Zugang zum Online-Banking sperren lassen. Wenn es um Tropfer geht, gibt es keine Fragen. Und es scheint, dass die Begrenzung der Überweisungen sogar irgendwie zu human ist. Wer seine Karte wissentlich an Betrüger weitergibt, kann der Mittäterschaft verdächtigt werden. Es sei jedoch möglich, versehentlich in das Register zu gelangen, sagt Pavel Samiev, CEO der Analyseagentur BusinessDrom:

Pavel Samiev, CEO der Analyseagentur „BusinessDrom“: Bei Droppern handelt es sich sehr oft um Menschen, die möglicherweise nicht einmal vollständig verstehen, an welcher Kette sie teilnehmen, an welchem ​​Schema. Zweitens kommt es manchmal vor, dass der Dropper völlig zufällig in diese Geschichte gerät; er wurde durch verschiedene Mechanismen hineingezogen. Es kommt vor, dass man beispielsweise sagt: „Wir haben Ihnen versehentlich einen falschen Betrag überwiesen. Bitte überweisen Sie ihn dorthin. Es tut uns leid, dass das passiert ist.“ Und der Mann wurde dadurch zum Dropper. Kriterien dafür, dass eine Bank solche fragwürdigen Transaktionen in ihre Datenbank aufnimmt, sind häufige und unklare Überweisungen, hohe Beträge, die ausdrückliche Bereitstellung des eigenen Kontos und der eigenen Karte für Transaktionen mit Dritten usw. Das heißt, im Prinzip muss man es versuchen, um in diese Datenbank zu gelangen, denke ich.

Dem verdächtigen Bürger werden zwar Überweisungsbeschränkungen auferlegt, er erhält aber die Möglichkeit, etwaige Auffälligkeiten in seinem Finanzverhalten zu erklären. Und wenn die Bank mit den Erklärungen zufrieden ist, werden die Beschränkungen aufgehoben. In der Zwischenzeit können die Bürger ihr normales Leben weiterführen, fährt Banki.ru-Analystin Eryaniya Bochkina fort:

Eryaniya Bochkina, Analystin bei Banki.ru

Um das Risiko einer Aufnahme in die Datenbank der mutmaßlichen Dropper zu minimieren, empfiehlt die Zentralbank:

• Geben Sie Ihre Karte nicht an andere Personen weiter.
• Verwenden Sie die Karte nicht für Überweisungen, auch nicht an Geldautomaten auf Anweisung Dritter;
• gewähren Sie niemandem Zugang zum Online-Banking;
• Überweisen Sie versehentlich erhaltenes Geld nicht an Dritte – wenden Sie sich besser an Ihre Bank und melden Sie die Überweisung.

Insgesamt bewerten Experten diese Maßnahme positiv. Es wird das Leben der meisten gesetzestreuen Bürger nicht beeinträchtigen, und Betrüger brauchen einfach keinen echten Dropper mit einem Limit von 100.000 Rubel pro Monat – und sie müssen sich etwas Neues einfallen lassen.