Swift, Çin'den Rusya'ya: Ödemelerin yeni jeopolitiği Batı'nın finansal hegemonyasına nasıl meydan okuyor?
Yeni küresel karmaşada , en görünmez altyapılar bile stratejik rekabetin alanı haline geliyor. Bu, salt teknik bir araç olmaktan çıkıp jeopolitik silahlara, ya da tam tersine yükselen güçler için finansal özgürleşme araçlarına dönüşen uluslararası ödeme sistemlerinin durumudur. Bu dönüşümün merkezinde, küresel bankalararası mesajlaşma sistemi SWIFT ve Batı'nın zorlayıcı kaldıraçlarına karşı daha az savunmasız, özerk bir finansal mimari inşa etmeyi amaçlayan Çin, Rusya ve BRICS+ bloğu gibi aktörler tarafından desteklenen alternatifleri yer alıyor.
1973 yılında kurulan ve merkezi Belçika'da bulunan SWIFT (Dünya Bankalararası Finansal Telekomünikasyon Derneği), küresel finansın omurgasını oluşturmaktadır. Doğrudan para transferi yapmıyor, ancak 200'den fazla ülkede 11.000'den fazla finans kuruluşunun bankalar arası iletişimini yönetiyor ve günlük hacmi 5 trilyon doları aşan işlemlerin gerçekleştirilmesini sağlıyor. Batı'nın -özellikle ABD'nin- SWIFT üzerindeki kontrolü , özellikle 11 Eylül'den sonra ve hatta yaptırım politikalarının yoğunlaşmasıyla giderek siyasallaştı; örneğin İran ve daha yakın zamanda 2022'de Ukrayna'nın işgalinin ardından Rusya'nın SWIFT'ten çıkarılması.
Bu dışlanma, küresel finansal mimaride sistemik bir şok etkisi yarattı ve Moskova, Pekin ve diğer aktörleri egemen alternatifler yaratma çabalarını iki katına çıkarmaya yöneltti. Bunlar arasında en önemlileri şunlardır: • CIPS (Sınır Ötesi Bankalararası Ödeme Sistemi): Çin tarafından 2015 yılında başlatılan bu sistem, yuan cinsinden sınır ötesi ödemelerin takas ve mutabakatına olanak sağlıyor. 2023 yılında 110 ülkede 1.300'den fazla kurumu kapsayan büyüyen ağıyla 19 trilyon yuanı (yaklaşık 2,6 trilyon ABD doları) aşan işlem hacmine ulaştı. CIPS hala SWIFT ile bağlantılıdır, ancak özellikle Afrika, Asya ve Küresel Güney'deki ülkelerle ticaret için bağımsız bir altyapıya dönüşmek üzere tasarlanmıştır. • SPFS (Sistema peredaci finansovych soobsščenij): 2014'teki ilk yaptırımların ardından geliştirilen Rus finansal mesajlaşma sistemi. Günümüzde 500'den fazla banka tarafından kullanılıyor ve Rusya'daki banka içi işlemlerin yaklaşık %20'sini kapsıyor. Ayrıca Asya devreleriyle, özellikle de İran devresiyle bütünleşme sürecinde. Ancak SPFS, ruble bölgesi dışında ciddi şekilde sınırlıdır ve daha geniş sistemlerle güven ve birlikte çalışabilirlik eksikliğinden muzdariptir.
• BRICS Pay: Halen planlama aşamasında olan bu girişim, BRICS ülkeleri (Brezilya, Rusya, Hindistan, Çin, Güney Afrika) arasında ve bugün itibarıyla BRICS+ formatının yeni üyeleri olan İran, Mısır ve Etiyopya ile dijital ödemeler için ortak bir platform kurmayı hedefliyor. Amaç, yerel para birimlerinin kullanımını teşvik etmek ve özellikle enerji ve altyapı sektörlerinde blok içi ticarette doların merkeziyetini azaltmaktır.
Bu projeleri birleştiren amaç açıktır: karşılıklı bağımlılıkların dengelendiği ve doların zorlayıcı kaldıracının sınırlandırıldığı çok kutuplu bir finansal ekosistem inşa etmek. İşte bu bağlamda, Johns Hopkins Üniversitesi ve Georgetown Üniversitesi'nde ders veren iki uluslararası ilişkiler bilimci olan Henry Farrell ve Abraham Newman tarafından geliştirilen " silahlandırılmış karşılıklı bağımlılık " kavramı devreye giriyor.
Farrell ve Newman , 2019 tarihli makalelerinde, ABD'nin küresel finans ve dijitalin temel düğümleri üzerindeki kontrolü aracılığıyla ekonomik ağları gözetleme ve baskı araçlarına dönüştürme kapasitesini nasıl geliştirdiğini teorileştirdiler. SWIFT örneği semboliktir: Öylesine merkezi bir öneme sahiptir ki, bir ülkeyi sistemden çıkarmak, onu uluslararası ticaret ve finans alanından dışlamakla eşdeğerdir ve yıkıcı ekonomik etkilere ve istikrarsızlaştırma potansiyeline sahiptir.
Ancak bu strateji sistemsel bir risk de barındırıyor: Paralel ağların kurulmasını teşvik ederek, aracın etkinliğini azaltabiliyor. Bugün yaşanan da budur; ödeme sistemlerinin yavaş ama istikrarlı bir şekilde bölgeselleşmesiyle, güvenin giderek küresel standartlara değil, jeopolitik bloklara bağlanmasıdır.
Avrupa için - ve özellikle İtalya için - bu evrim bir dizi stratejik zorluğu beraberinde getiriyor: 1. Uluslararası finans akışlarında Batı'nın merkeziliğinin aşınması: Alternatif devrelerin büyümesi, bugün jeopolitik baskının başlıca araçlarından biri olan Avrupa yaptırımlarının etkisini azaltabilir. 2. İhracat yapan şirketler için riskler: Paralel altyapıların ortaya çıkması, genellikle daha az şeffaf ve güvenli olan farklı protokollere uyum sağlama ihtiyacını beraberinde getiriyor, bu da işletme maliyetlerini, düzenleyici karmaşıklığı ve itibar risklerine maruz kalmayı artırıyor.
3. Teknolojik bağımlılık ve finansal egemenlik eksikliği: AB, stratejik özerkliğe ulaşmayı hedeflerken, hala SWIFT'e büyük ölçüde bağımlıdır ve tam anlamıyla Avrupa çapında bir alternatif geliştirememiştir. Avrupa Ödeme Girişimi (EPI) projesi takvimin gerisinde kalırken, dijital euro ise politik olmaktan ziyade teknik bir vaat olarak kalmaya devam ediyor.
Ticari bir güç olmasına rağmen enerji ve teknoloji cephesinde kırılgan olan İtalya için konu iki yönlüdür: Bir yandan, giderek yeni finansal devrelere entegre olan gelişmekte olan pazarlara güvenli erişimi garantilemek; Öte yandan, mali özerkliğin ulusal güvenliğin vazgeçilmez bir bileşeni olduğu konusunda Avrupa düzeyinde stratejik bir düşünceyi desteklemek. Bir zamanlar merkez bankalarının ve bilişim teknisyenlerinin tekelinde olan ödemeler dünyası , artık küresel düzeni yeniden tanımlamanın savaş alanına dönüştü. Bunu görmezden gelmek dar görüşlülük olur. Anlamak bir zorunluluktur.
EKONOMİK HABERLERİ OKUYUN
Affari Italiani
