Kalite Güvence Derneği'nin Analizi: Özel Bankacılık Testi 2025'in en iyi varlık yöneticileri

Kalite Güvence Derneği, Almanya'daki 111 bağımsız varlık yöneticisinin çevrimiçi varlığını analiz etti. Bunlardan 48'i dijital varlıkları için "Mükemmel Kalite" derecesi aldı ve 100 üzerinden en az 70 puan aldı.

Altı varlık yöneticisi 100 puanlık maksimum puana ulaştı.

Önceki yıllardan farklı olarak, 2025 testi yalnızca sağlayıcıların dijital varlığına odaklandı. Hiçbir danışmanlık yapılmadı. Bu nedenle çalışma, 2021'den beri yürürlükte olan Dijital Kontrolü, sosyal medya faaliyetlerinin bir değerlendirmesini içerecek şekilde önemli ölçüde genişletti.

Test uzmanları çevrimiçi varlığı beş ana kategoride değerlendirdi:

• Web sitesinin dijital kontrolü (yüzde 35): hizmetlere genel bakış, iletişim seçenekleri, iletişim kişileri, yayınlar, bülten teklifleri
• Varlık yönetimine ilişkin detaylı bilgi (yüzde 35): yatırım stratejileri, varlık dağılımı, getiri beklentileri, dijital yatırım fırsatları
• LinkedIn varlığı (%10): Profillerin varlığı ve eksiksizliği, aktivite ve zamanlama
• Instagram varlığı (%10): LinkedIn'e benzer şekilde varlık, aktivite ve zamanlama analiz edildi
• Diğer sosyal medya kanalları (%10): YouTube, Facebook, Tiktok ve "Yeni Nesil" müşterilerine özel teklifler

"Birçok varlık yöneticisinin dijital iletişimde biraz toparlanması gerekiyor," diyor Kalite Güvence Derneği yönetim ekibi üyesi Kai Fürderer. Özellikle sosyal medya aracılığıyla daha genç hedef gruplarına hitap etmek yetersiz kaldı. Bazı sağlayıcılar yıllar önce sosyal medya profilleri oluşturmuş ancak daha sonra bunları sürdürmeyi bırakmıştı.

Çalışmaya göre birçok sağlayıcı web sitelerinde bilgi ve şeffaflık konusunda cimri. Bu, mevcut pazar gelişmeleri hakkında çok az veya hiç bilgi bulunamamasından da anlaşılıyor. Ancak en iyi sağlayıcılar farklıdır ve ayrıca sosyal medya aracılığıyla içerik oluşturma ve çağdaş dağıtım için dijital öz farkındalıklarını da gösterirler.

Şirketin kendi açıklamalarına göre, değerlendirme tamamen nicelikseldi ve ilgili özelliklerin varlığına dayanıyordu. Okul notları puan değerlerine dönüştürüldü ve 2.0 veya daha iyi not alan sağlayıcılar 100 puan aldı. Bireysel sonuçlar talep üzerine varlık yöneticilerine sunulabilir.

Kalite Test Derneği, test sonuçlarına dayanarak 2026 yılında başka bir test daha yapmayı planlıyor. Mükemmel dijital varlığa sahip sağlayıcıların, daha sonra danışmanlıklarda, iyi bir dijital ilk izlenimin yanı sıra olağanüstü danışmanlık kalitesiyle müşterileri ikna edebileceklerini göstermeleri gerekecek.