DWP explica cheques de extrato bancário para requerentes de Crédito Universal

O Departamento de Trabalho e Pensões (DWP) divulgou que impressionantes 7,5 milhões de pessoas na Grã-Bretanha, entre empregadas e desempregadas, estão atualmente solicitando o Crédito Universal, de acordo com seus dados mais recentes. O Departamento destacou recentemente a importância de verificar extratos bancários e detalhes de transações para aqueles que solicitam o Crédito Universal ou estão passando por uma reavaliação do seu benefício atual.

Em resposta a uma solicitação de Liberdade de Informação (FOI), o DWP descreveu como essas informações os auxiliam a "entender os rendimentos, outras rendas, economias ou custos de moradia do requerente" ao processar ou renovar uma solicitação.

O DWP declarou: "Detalhes da transação, como descrições e valores, facilitam uma avaliação precisa das circunstâncias atuais do requerente. Por exemplo, nos ajudam a determinar se o requerente possui outros recursos que permitiriam ao Departamento verificar se o requerente está recebendo alguma outra renda ou tem despesas que possam influenciar o valor do Crédito Universal a que tem direito."

O DWP também esclareceu que, ao examinar atentamente as transações nos extratos bancários, é possível "identificar mudanças não declaradas em circunstâncias que podem afetar o valor do Crédito Universal recebido", incluindo mudanças que podem levar ao aumento do direito ao benefício. Um exemplo disso seria a comprovação de um aumento não declarado no aluguel de uma transação de saída.

Quando são descobertas imprecisões, as reivindicações são corrigidas retroativamente. No início deste ano, o governo declarou o que chamou de "a maior repressão à fraude em uma geração", com o objetivo de reduzir o valor perdido no sistema de previdência social. O Departamento de Trabalho e Pensões ( DWP ) estima que o Projeto de Lei das Autoridades Públicas (Fraude, Erro e Recuperação) ajudará os contribuintes a economizar cerca de £ 1,5 bilhão nos próximos cinco anos.

As novas medidas incluem proibições de dirigir por até dois anos para fraudadores que repetidamente não pagam suas dívidas. O DWP também terá poderes para recuperar dinheiro diretamente das contas bancárias dos fraudadores. Além disso, a Verificação de Elegibilidade permitirá que organizações terceirizadas, como bancos, sinalizem possíveis solicitações fraudulentas de benefícios. Em uma série de 11 novos folhetos informativos publicados pelo DWP , são fornecidas mais informações sobre como essas novas medidas serão implementadas e monitoradas com segurança.

Ele confirma que o governo do Reino Unido começará a implementar as medidas propostas a partir de 2026. Esses folhetos informativos também fornecem informações sobre como as salvaguardas, os mecanismos de relatórios e a supervisão funcionarão para garantir o "uso apropriado, proporcional e eficaz dos poderes".

De acordo com as orientações do GOV.UK: "O Governo começará a implementar as medidas do Projeto de Lei a partir de 2026.

Para a Medida de Verificação de Elegibilidade, o Governo implementará uma abordagem de "testar e aprender" para garantir que os novos poderes para combater fraudes no setor público sejam utilizados de forma proporcional e eficaz. Entenda os rendimentos, outras rendas, poupanças ou custos de moradia do requerente.

O DWP e o Gabinete do Governo continuarão a trabalhar com a indústria para implementar as novas medidas, consultar as partes interessadas sobre os Códigos de Prática e publicar orientações, relata o Daily Record .

O Departamento de Trabalho e Pensões ( DWP ) está pronto para expandir seus poderes para incluir a coleta de dados de terceiros, como companhias aéreas, com o objetivo de reprimir requerentes que podem estar recebendo benefícios ilegalmente no exterior.

Ao contrário de algumas preocupações, o DWP não terá acesso direto às contas bancárias daqueles que recebem apoio com comprovação de recursos, como Crédito Universal, Crédito de Pensão ou Auxílio-Emprego e Apoio. Em vez disso, a agência colaborará com os bancos para determinar se os indivíduos podem ter ultrapassado os limites financeiros para benefícios com comprovação de recursos – por exemplo, o limite de £ 16.000 para elegibilidade ao Crédito Universal.

As informações obtidas serão então utilizadas para fins investigativos, a fim de impedir possíveis pagamentos indevidos ou alegações de fraude. Significativamente, o escopo do compartilhamento de dados sob a futura legislação será limitado, com proibições à divulgação de detalhes transacionais, garantindo assim que o DWP não observe os comportamentos de gastos dos beneficiários.

Além disso, o informativo enfatiza que o compartilhamento excessivo por bancos ou instituições financeiras, especialmente em relação a transações, pode resultar em penalidades. Esclarece ainda: "Nenhuma informação compartilhada por meio da Medida de Verificação de Elegibilidade será compartilhada sob a presunção ou suspeita de que alguém seja culpado de qualquer crime."

O novo projeto de lei cumprirá a promessa do manifesto do governo do Reino Unido de proteger o dinheiro dos contribuintes, garantindo que cada libra seja gasta com sabedoria e eficiência:

• Novos poderes de busca e apreensão - para que o DWP possa controlar investigações sobre gangues criminosas que fraudam o contribuinte.
• Permitir que o DWP recupere dívidas de indivíduos que não recebem mais benefícios e não estão empregados no PAYE, mas que podem pagar o dinheiro, mas evitaram fazê-lo.
• Novos requisitos para bancos e sociedades de crédito imobiliário sinalizarem onde há indícios de que pode haver uma violação das regras de elegibilidade para benefícios, evitando o acúmulo de dívidas.
• Todos os poderes incluirão fortes salvaguardas para garantir que sejam usados ​​apenas de forma adequada e proporcional — incluindo novos mecanismos de inspeção e relatórios.
• O DWP terá um escopo claramente definido e limitações claras para o uso de todos os poderes que está introduzindo, e a equipe será treinada com os mais altos padrões possíveis.

As medidas deste Projeto de Lei permitirão à Autoridade Antifraude do Setor Público:

• Reduza a fraude contra o setor público usando sua expertise para agir em nome de outros departamentos contra aqueles que atacam o setor público.
• Detectar e prevenir melhor pagamentos incorretos em todo o setor público por meio de novos poderes de coleta e compartilhamento de informações.
• Utilize sanções não criminais fortes e penalidades civis para fornecer uma alternativa ao processo criminal e impedir fraudes.
• Melhorar a capacidade do governo de recuperar dinheiro público, por meio de novos poderes de recuperação e execução de dívidas.
• Utilize novos poderes de entrada, busca e apreensão para reduzir a carga sobre a polícia nas investigações criminais mais sérias.
• Melhore a gestão de fraudes em emergências futuras criando poderes especializados por tempo limitado para serem usados ​​em situações de gerenciamento de crise, aproveitando as lições aprendidas durante a COVID -19.

A Autoridade de Fraudes do Setor Público adotará uma estratégia de "testar e aprender" ao usar esses poderes, testando diferentes métodos e conhecimentos para determinar a maneira mais eficaz de combater fraudes no setor público.