ALERTA CONDUSEF! JUNTOS FINANCIERA Identidade personificada para fraude com créditos falsos; SPEI opera normalmente

A CONDUSEF mantém um alerta ativo sobre o roubo de identidade da SOFOM JUNTOS FINANCIERA, que está sendo usada por golpistas para oferecer empréstimos fraudulentos solicitando pagamentos antecipados. Enquanto isso, o sistema SPEI do Banxico está operando normalmente, o que é vital para serviços bancários on-line.

Segurança em transações financeiras e proteção contra fraudes estão constantemente em pauta. Nesta sexta-feira, 9 de maio de 2025, a Comissão Nacional de Proteção e Defesa dos Usuários de Serviços Financeiros (CONDUSEF) reitera um alerta importante sobre o roubo de identidade praticado por JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM e ENR, um tipo de golpe que afeta quem busca opções de crédito.

Alerta de fraude: Falsificação de identidade da JUNTOS FINANCIERA De acordo com a CONDUSEF, pessoas não autorizadas estão entrando em contato com pessoas, se passando por representantes da JUNTOS FINANCIERA, para oferecer empréstimos.

O modus operandi desses golpistas inclui solicitar um pagamento adiantado sob o pretexto de cobrir mensalidades e obter aprovação de crédito. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR, denunciou formalmente essas tentativas de fraude, destacando que elas foram detectadas com particular incidência na área de Zamora, Michoacán, município onde a instituição financeira não possui agências nem oferece serviços diretamente.

Essa situação demonstra a sofisticação dos fraudadores, que usam nomes de instituições devidamente registradas para enganar o público.

A CONDUSEF emitiu uma série de recomendações cruciais para evitar cair nesse tipo de golpe: * Nunca faça pagamentos antecipados de itens como taxas, seguros, papelada ou verificações de crédito antes de receber o empréstimo.

* Verifique sempre se a instituição financeira está devidamente cadastrada no Sistema de Cadastro de Prestadores de Serviços Financeiros (SIPRES) do CONDUSEF.

* Não forneça documentos pessoais ou dados confidenciais de cartão de crédito ou débito por meio de canais não seguros ou para pessoas desconhecidas.

* Evite realizar transações financeiras ou compartilhar informações por meio de redes sociais como Facebook ou WhatsApp.

* Leia qualquer documento com atenção e completamente antes de assiná-lo. Essa persistência de fraudes de roubo de identidade contra Empresas Financeiras de Múltiplos Propósitos (SOFOMES) destaca uma vulnerabilidade no setor de crédito não bancário.

Os golpistas exploram a necessidade urgente de financiamento de algumas pessoas e, às vezes, sua falta de familiaridade com processos formais e alertas emitidos pelas autoridades.

Sistema SPEI do Banxico: Operação e Transparência Em contraste com esses alertas de fraude, o Sistema Interbancário de Pagamento Eletrônico (SPEI), administrado pelo Banco do México (Banxico), está operando normalmente e continua sendo uma ferramenta fundamental para serviços bancários on-line e transferências eletrônicas no país.

O Banxico oferece aos usuários a ferramenta Recibo de Pagamento Eletrônico (CEP), que permite verificar os detalhes das transações feitas por meio do SPEI, garantindo que os fundos foram enviados e recebidos corretamente.

O sistema SPEI opera 24 horas por dia, 7 dias por semana para transações bancárias móveis, enquanto o banco on-line tem horário definido em dias úteis. É importante que os usuários conheçam os diferentes status de um pagamento SPEI (como "em andamento", "liquidado", "cancelado" ou "devolvido") para rastrear adequadamente suas transações.

Felizmente, nenhuma grande interrupção foi relatada no sistema SPEI durante as primeiras horas de 9 de maio. O contraste financeiro: inovação versus risco: a coexistência de um sistema de pagamento robusto e monitorado como o SPEI e a proliferação de fraudes que exploram a identidade de instituições financeiras pintam um quadro de contrastes no setor financeiro mexicano.

À medida que a infraestrutura formal avança em eficiência e segurança, agentes mal-intencionados procuram os elos mais fracos do sistema ou tiram vantagem da falta de conhecimento dos usuários.

Isso ressalta a importância crítica de promover a segurança cibernética e a educação financeira em paralelo com a inovação tecnológica. A transformação digital do setor financeiro é inegavelmente benéfica, mas também abre novos caminhos para fraudes se os usuários não forem devidamente informados e se a regulamentação e a supervisão de todos os atores, incluindo SOFOMES e empresas Fintech emergentes, não forem suficientemente ágeis e rigorosas.

Navegando pelo mundo das fintechs e criptomoedas O setor de fintech continua a se expandir, oferecendo serviços inovadores em empréstimos, pagamentos e financiamentos.

O CONDUSEF também fornece orientação sobre Instituições de Tecnologia Financeira (ITFs), explicando suas operações (financiamento coletivo, fundos de pagamento eletrônico) e, principalmente, alertando sobre os riscos associados às criptomoedas: elas não são moeda corrente, não são apoiadas pelo governo ou pelo Banxico e seu valor é altamente volátil.

Você recebeu alguma oferta de crédito suspeita? Denuncie ao CONDUSEF e compartilhe sua experiência para alertar outras pessoas.