Banxico twierdzi, że szybka reakcja sektora finansowego zapobiegła szkodom po oskarżeniach o pranie pieniędzy w USA
Pod koniec czerwca rząd USA, za pośrednictwem Sieci ds. Zwalczania Przestępstw Finansowych (FinCEN) , wskazał trzy meksykańskie instytucje – CIBanco, Intercam i Vector Casa de Bolsa – jako podejrzane o ułatwianie organizacjom przestępczym prania pieniędzy . Łączna kwota przestępstw wyniosła 46 milionów dolarów , co budzi obawy o potencjalny efekt domina w meksykańskim systemie finansowym, szczególnie w sektorze powierniczym .
Sprawa wywołała natychmiastową reakcję meksykańskich władz finansowych, w tym Narodowej Komisji Bankowości i Papierów Wartościowych (CNBV) oraz Banku Meksyku (BdeM) .
Podczas spotkania z bankierami w ramach Meksykańskiego Stowarzyszenia Bankowego (ABM) , prezes Banku Meksyku, Victoria Rodríguez Ceja , podkreśliła, że skoordynowana reakcja władz i uczestników sektora finansowego jest kluczowa dla uniknięcia poważniejszych skutków.
Według Rodrígueza Ceji stała komunikacja pozwoliła na szybkie podejmowanie decyzji dotyczących sprzedaży i restrukturyzacji zaangażowanych instytucji, dzięki czemu usługi finansowe mogły działać nieprzerwanie.
„ Szybka reakcja i ścisła współpraca ułatwiły ciągłość operacyjną dotkniętych instytucji i zminimalizowały niekorzystną reakcję rynków ” – zauważył.
W odpowiedzi na oskarżenia ze strony Stanów Zjednoczonych CNBV interweniował w trzech zaangażowanych instytucjach i powołał grupy robocze z władzami USA , aby uniknąć dalszych sankcji i zapewnić stabilność meksykańskiego systemu finansowego.
Działania obejmowały:
- Zakup przedsiębiorstw i aktywów Intercam przez Kapital Bank
- Likwidacja CIBanco , którego trusty zostały przejęte przez banki takie jak BanCoppel i Multiva
- Ciągłość operacyjna Vector Casa de Bolsa pod wzmocnionym nadzorem
Według Banxico, dzięki tym działaniom klienci, oszczędzający i przedsiębiorstwa nie zostaną pozostawieni bez usług, zwłaszcza w obszarze powiernictwa , który jest jednym z najbardziej wrażliwych w tej sprawie.
Rodríguez Ceja stwierdził, że incydent ten stanowi wyraźne ostrzeżenie: stałe przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu to nie tylko obowiązek prawny, ale także kluczowe narzędzie ochrony stabilności systemu finansowego.
„ Pełne i spójne przestrzeganie wymogów regulacyjnych jest warunkiem koniecznym radzenia sobie z przypadkami niestabilności, czy to finansowej, operacyjnej czy wizerunkowej ” – zauważył.
Dodał, że Meksyk od lat wzmacnia swoje mechanizmy nadzoru, ale istnieją nadal obszary, w których banki muszą wprowadzić większą kontrolę wewnętrzną.
Po spotkaniu z Banxico ABM ogłosiło dodatkowe środki , które zostaną wdrożone w 2025 r. w celu ograniczenia ryzyka związanego z podejrzanymi transakcjami.
Do najważniejszych należą:
- Od 1 lipca 2025 r . banki będą zobowiązane do identyfikowania wszystkich osób wpłacających lub wypłacających gotówkę w kwocie przekraczającej 140 000 pesos.
- Wspólna platforma technologiczna zostanie wprowadzona w celu wymiany informacji o ryzyku między instytucjami.
- Będą odbywać się regularne spotkania z Jednostką Wywiadu Finansowego (UIF) w celu monitorowania alertów i przypadków
Banki mają już prawo żądać okazania oficjalnego dokumentu tożsamości przy transakcjach gotówkowych, ale teraz będzie to obowiązkowe i systematyczne po przekroczeniu określonych progów.
Chociaż reakcja instytucji zapobiegła kryzysowi finansowemu, odcinek ten ujawnia międzynarodową presję, z jaką zmaga się meksykański system bankowy w kwestii zapobiegania praniu pieniędzy .
W centrum uwagi pozostają trzy obszary:
- Ryzyko reputacyjne w sektorze finansowym
- Dwustronne stosunki z władzami USA w kwestiach bezpieczeństwa finansowego
- Nadzór nad trustami i operacjami transgranicznymi
Przypadek ten pokazuje również, że szybka interwencja może zapobiec rozprzestrzenianiu się problemów finansowych, nie eliminuje jednak konieczności wzmocnienia kontroli wewnętrznych, audytów i monitorowania technologicznego .
Nominacja Departamentu Skarbu USA nie wywołała kryzysu strukturalnego w Meksyku, ale jasno pokazała, że sektor finansowy działa pod coraz większą kontrolą międzynarodową. Dla Banxico lekcja jest oczywista: stabilność zależy od przestrzegania przepisów , a nie tylko od reagowania na sytuacje kryzysowe. Teraz, w obliczu nowych środków na horyzoncie, meksykański system bankowy stoi przed wyzwaniem wzmocnienia swojej wiarygodności i zabezpieczenia się przed kolejnymi nominacjami.
La Verdad Yucatán
