Donaties van grote nalatenschappen nemen toe, maar vinden nog steeds incidenteel plaats.

Het aantal vermogende donateurs in Italië neemt toe , maar het aantal blijft te gering. Bovendien blijven donaties overwegend persoonlijk en incidenteel, vaak impulsief in plaats van bewust gepland. Dit is het beeld dat naar voren komt uit de derde editie van het onderzoek "The Philanthropic Attitudes of Wealthy People in Italy", uitgevoerd door het Italiaanse Filantropische Fonds en Finer – Finance Explorer , dat in Milaan werd gepresenteerd. Het onderzoek, uitgevoerd onder meer dan 1.300 vermogende particulieren en 278 vermogensadviseurs, laat zien hoe vermogende Italianen omgaan met hun maatschappelijke betrokkenheid. "Wij zijn van mening dat banken een nieuw paradigma moeten initiëren waarin ze, in plaats van achter de feiten aan te lopen, de acties van hun klanten op het gebied van grootschalige donaties en filantropie kunnen anticiperen en stimuleren", aldus Marcello Gallo, voorzitter van het Italiaanse Filantropische Fonds , in zijn openingstoespraak.

Volgens het onderzoek is het aantal donateurs vorig jaar met 1% gestegen ten opzichte van 2022. De gemiddelde waarde van terugkerende donaties varieert van € 1.360 voor donateurs met een vermogen tussen € 500.000 en € 1 miljoen, tot € 9.517 voor donateurs met een vermogen tussen € 1 en € 5 miljoen, en tot € 11.719 voor grote donateurs met een vermogen van meer dan € 5 miljoen. De meest gesteunde doelen blijven gezondheidszorg en humanitaire noodsituaties (49%), wetenschappelijk onderzoek (46%) en sociale bijstand en armoedebestrijding (41%).

De belangrijkste bevinding betreft echter de groeiende rol van vermogensbeheerders : het aandeel donateurs dat op een adviseur vertrouwt, steeg tussen 2022 en 2025 van 22% naar 39%. Meer specifiek is het gebruik van vermogensbeheerders meer dan verdubbeld, van 11% naar 24%. Private bankiers springen eruit onder de vertrouwde figuren, gevolgd door notarissen en family offices, een teken van een groeiende vraag naar professionele ondersteuning om filantropische intenties om te zetten in effectieve acties. Het is geen toeval dat 74% van de ondervraagde vermogensadviseurs filantropisch advies beschouwt als een cruciaal instrument om nieuwe klanten aan te trekken en zich te onderscheiden van de concurrentie . "De rol van de bankier staat centraal", benadrukte Nicola Ronchetti bij de presentatie van de gegevens, "en het is de klant die hen ter discussie stelt. Het onthulde sentiment laat duidelijk zien dat filantropie binnen een bank de bank zelf ten goede kan komen."

Vaardigheden werden ook besproken op het podium in Milaan. "Technische kennis van financiële instrumenten is niet voldoende om klanten te helpen: adviseurs moeten over solide soft skills beschikken om onderliggende behoeften te identificeren en vertrouwen te wekken", aldus Aida Maisano, hoofd van ABI Formation . Er bestaan ​​twee mogelijke modellen: het versterken van de vaardigheden van bestaande private bankers of het opleiden van nieuwe gespecialiseerde professionals, filantropische adviseurs, die in Italië nog steeds niet breed beschikbaar zijn. Antonella Massari, algemeen secretaris van de AIPB , benadrukte teamwork: "De adviseur loopt voorop, maar vervolgens zijn er andere specialisten nodig om de klant te begeleiden. Banken hebben activa die kunnen worden uitgebreid, van kunstcollecties tot lokale projecten."

Een andere cruciale kwestie betreft nalatenschappen zonder erfgenamen : door de vergrijzing en dalende geboortecijfers wordt geschat dat legaten in 2040 $ 88 miljard zullen bedragen. Momenteel geeft 88% van de ondervraagden aan in de toekomst via een testament te willen schenken, maar slechts 14% heeft al een akte opgesteld ten gunste van non-profitorganisaties. Bovendien zou 61% van de vermogende schenkers overwegen de uitvoering van hun testament toe te vertrouwen aan een filantropisch adviseur. Tegelijkertijd worden schenkers veeleisender: 79% eist een duidelijke meting van de impact van hun schenkingen, terwijl 60% gedetailleerde updates wenst over de projecten die ze steunen. Filantropisch advies komt zo naar voren als een essentiële toegevoegde waarde, nuttig om schenkers te begeleiden bij hun keuzes, maar ook om de vertrouwensband met vermogensadviseurs te versterken.

Het onderwerp stond ook centraal tijdens de rondetafeldiscussie onder leiding van Simonetta Schillaci, Executive Vice President van het Italiaanse Filantropische Fonds , samen met Cristiana Frulio (Crédit Agricole Italia), Stefania Pedroni (Intesa Sanpaolo Private Banking) en Giovanni Ronca (UBS Italia) . "Filantropie is een ecosysteem dat functioneert dankzij de synergie van drie belangrijke spelers", concludeerde Schillaci . "Donateurs willen niet alleen geld toewijzen, maar ook genieten van een bewuste en ondersteunende ervaring. Filantropische adviseurs begeleiden het proces, terwijl vermogensadviseurs en tussenpersonen een strategisch belang hebben: door professionele donatieprocessen te ondersteunen, versterken ze de vertrouwensrelatie met hun klanten en verbeteren ze de reputatie van de bank."