I truffatori mi hanno rubato 5.608 sterline dal mio conto Wise: posso recuperarle? GRU SUL CASO

Gestisco una piccola azienda che produce integratori vitaminici per cavalli. A febbraio, ho perso metà del capitale circolante della mia azienda, 5.608 sterline, a causa di una truffa.

Sono stato chiamato da qualcuno che fingeva di lavorare per Wise, l'app di moneta elettronica dove custodisco i fondi della mia attività. Mi hanno detto di aver rilevato una frode sul mio conto.

Mi hanno consigliato di bloccare diversi tentativi di acquisto di articoli come gioielli, whisky e viaggi, ognuno del costo di circa £ 5.000.

Mi è stato poi detto di seguire dei passaggi per "proteggere" il mio account, come ad esempio reimpostare la password.

Il truffatore mi ha poi informato che era stato effettuato un tentativo di addebito non autorizzato all'agenzia di viaggi Trip.com per un volo di andata e ritorno da Londra alla Corea del Sud.

Ho rifiutato e qualche istante dopo ho ricevuto un SMS contenente un codice di sicurezza.

Ho fornito il codice alla persona che ha chiamato, credendo che servisse a bloccare ulteriori transazioni non autorizzate.

In realtà è stato il codice di autorizzazione a consentire il pagamento fraudolento di £ 5.608 a Trip.

Ho poi ricevuto una seconda chiamata da qualcuno che fingeva di essere della Financial Conduct Authority.

Fu allora che mi resi conto che ero stato truffato, perché feci delle ricerche e scoprii che la FCA non avrebbe mai effettuato chiamate indesiderate di questo tipo.

Ho avvisato Wise, ma non mi ha rimborsato i fondi e ha chiuso il caso. HS, Sussex

Helen Crane di This is Money risponde: Come giovane titolare di una piccola impresa , è già abbastanza dura cercare di far decollare la propria azienda, senza che dei truffatori se ne vadano con i tuoi soldi guadagnati con fatica.

Mi hai detto che avevi fatto un salto nel vuoto nel tentativo di trasformare la tua passione per i cavalli in una carriera e che l'esperienza era stata "totalmente avvincente".

Quindi ti sei sentito "devastato" dalla perdita dei tuoi soldi, con la sensazione di non avere più nulla da fare.

È stato particolarmente sconvolgente perché di recente avevi ricevuto una sovvenzione di circa £ 5.000 per espandere l'attività, che è stata completamente spazzata via.

Pensavi di proteggere i tuoi soldi interagendo con questo truffatore, ma in realtà si è trattato di un astuto doppio bluff.

Col senno di poi, pensi che abbiano tentato le prime transazioni e poi ti abbiano detto di bloccarle per guadagnarsi la tua fiducia.

Non sappiamo come questa persona sia entrata in possesso dei dati del tuo account per effettuare questi acquisti. È possibile che tu sia stato indotto con l'inganno a fornire informazioni personali in un secondo momento, ad esempio tramite un'email di phishing.

Ma sembra che avessero tutto il necessario per effettuare un acquisto, a parte quel passaggio finale: il codice di autenticazione a due fattori che avresti ricevuto sul tuo cellulare per verificare il pagamento.

Credevi che stessero cercando di aiutarti, quindi quando ti hanno chiesto il codice del messaggio di testo per confermare la transazione, glielo hai consegnato e i tuoi soldi erano spariti.

Hai anche ricevuto una chiamata dallo stesso truffatore o da un suo associato, che fingeva di essere l'organismo di controllo finanziario FCA.

La FCA afferma che non contatterà mai direttamente i clienti per chiedere informazioni bancarie, quindi se ricevete una chiamata da qualcuno che dice di essere chi è, riattaccate.

Wise, precedentemente noto come Transferwise, ha bloccato automaticamente altri due tentativi di pagamento e hai ricevuto anche una notifica sul tuo telefono che ti avvisava di una sospetta frode.

Questo tipo di frode sembra purtroppo destinato a diventare più comune. I truffatori cercano sempre più spesso di accedere ai conti correnti delle persone per effettuare acquisti costosi, invece di convincere le vittime a inviare loro denaro.

Questo perché a ottobre sono entrate in vigore nuove normative che impongono a banche e app finanziarie di rimborsare le vittime di frodi tramite pagamenti push autorizzati .

Questo avviene quando un truffatore inganna una persona inducendola a inviare denaro. Un modo comune per farlo è fingere di essere un dipendente della banca e affermare che il proprio conto è stato compromesso, in modo che il cliente debba trasferire il denaro su un conto "sicuro" per proteggerlo.

Ora che le banche sono state costrette a rimborsare i clienti, sono disperate nel tentativo di evitare che ciò accada e hanno aggiunto misure di sicurezza aggiuntive, spingendo i truffatori a provare altri metodi.

Gli acquisti non sono soggetti alle stesse regole ed è anche più difficile per una banca riavere indietro i soldi da un rivenditore (o in questo caso da una compagnia aerea) che recuperarli da un altro conto bancario personale.

Angosciato, hai contattato immediatamente Wise e Trip per chiedere loro di aiutarti a recuperare i tuoi fondi.

Per saperne di più

Diverse settimane dopo, e dopo un po' di tira e molla, Trip ha finalmente accettato di rimborsarti metà della somma versata. Il fatto che il volo di ritorno non fosse ancora stato utilizzato è stato un vantaggio.

In questo modo però spendevi comunque £ 2.803,91.

Mi avevi detto che ottenere aiuto da Wise si è rivelato più complicato.

Nonostante tu abbia contattato l'istituto di moneta elettronica (che non ha una licenza bancaria) entro due ore dalla truffa, hai affermato che non sembrava che indagasse sulla questione o che non avesse tentato di recuperare i tuoi soldi.

Ti è stato quindi comunicato che il tuo caso era stato chiuso e ti sono state inviate altre e-mail che, a tuo dire, sono state ignorate.

Ho contattato Wise e, dopo aver esaminato nuovamente il tuo caso, hanno accettato di rimborsarti le restanti £ 2.803,91.

Un portavoce di Wise ha dichiarato: "Siamo profondamente dispiaciuti per l'esperienza vissuta da HS. Questa sofisticata truffa di impersonificazione dimostra i complessi trucchi e l'ingegneria sociale utilizzati dai truffatori e fino a che punto i criminali sono disposti a spingersi per privare le persone dei loro soldi.

Se qualcuno ti chiede di condividere per telefono codici di sicurezza o codici di accesso monouso forniti dalla tua banca o dal tuo istituto finanziario, si tratta di un forte campanello d'allarme che indica una truffa. Riattacca immediatamente e, se hai condiviso dei dati, contatta il tuo istituto finanziario in modo che possa proteggere il tuo conto.

In Wise, ci impegniamo a prevenire e contrastare i reati finanziari e a garantire la sicurezza dei nostri clienti e della piattaforma. Miglioriamo costantemente i nostri sistemi per prevenire, individuare e intervenire su qualsiasi potenziale caso di reato finanziario e abuso dei nostri servizi.

Sono felice di aver potuto aiutarti e spero che la restituzione del denaro ti permetta di rimetterti in sella e continuare a far crescere la tua attività.