La Russia introduce un limite ai trasferimenti una tantum senza apertura di un conto bancario
Le regole interesseranno coloro che inviano denaro tramite i servizi Zolotaya Korona, Unistream e Kwikpay e limiteranno le transazioni provenienti da portafogli elettronici i cui titolari non hanno superato la verifica completa. Ciò viene fatto per combattere la frode come parte di una serie di misure
Aggiornato alle 14:14
Dal 30 maggio in Russia è in vigore un limite per i trasferimenti una tantum senza apertura di un conto bancario. Le regole riguarderanno coloro che inviano denaro tramite i servizi Zolotaya Korona, Unistream, Kwikpay e simili e limiteranno anche le transazioni dai portafogli elettronici i cui proprietari non hanno superato la verifica completa. La legge non si applica ai clienti bancari.
Tutti gli altri mittenti senza documenti identificativi potranno ora trasferire un massimo di 15 mila rubli alla volta. Con identificazione semplificata, ovvero utilizzando solo i dati del passaporto, fino a 100 mila rubli. Con quello completo, che richiede la conferma della registrazione e del codice fiscale, si superano le 100 mila. Ciò vale anche per l'equivalente in rubli in valuta estera.
Il numero totale di tali trasferimenti al mese non è limitato, ma esiste un limite mensile cumulativo non superiore a 200 mila rubli. È impossibile superare il limite stabilito senza sottoporsi a un'identificazione completa. Ivan Uklein, Senior Director per i rating bancari presso Expert RA, commenta:
— Per un utente ordinario e coscienzioso dei servizi bancari non ci saranno assolutamente cambiamenti. L'iniziativa è finalizzata principalmente alla lotta alle frodi, rafforzando ulteriormente l'efficacia delle azioni di contrasto ai dropper, alle operazioni di dropper e ai trasferimenti illegali. I trasferimenti da un conto bancario non sono interessati. Di conseguenza, si tratta di tutti i trasferimenti, compresi i sistemi di trasferimento di denaro che operano secondo il principio di non apertura di un conto bancario. Vengono imposte nuove restrizioni a tali transazioni, tra cui l'importo massimo di tale trasferimento.
- Beh, di solito sono i lavoratori migranti a utilizzare tali servizi.
— Il principio qui è esattamente lo stesso: un cliente coscienzioso difficilmente noterà questa innovazione, se non fosse che ci sarà un po' più di burocrazia, dovrà sottoporsi a una procedura di identificazione completa e presentarsi in filiale con il passaporto. In generale, dato il basso assegno medio sul mercato, questo non è un grosso problema. Il compito prioritario adesso è quello di sconfiggere, se non completamente, la frode, almeno di ridurre radicalmente e in più riprese il volume dei fondi rubati e invertire questa tendenza. Dopotutto, non si registra solo un aumento dei volumi, ma anche della penetrazione delle frodi, anche tra le fasce di popolazione socialmente vulnerabili e tra gli anziani. Ma non bisogna dimenticare gli effetti collaterali. È molto importante che il rafforzamento non limiti in alcun modo i clienti in buona fede; a questo proposito, sono in fase di discussione con la comunità professionale ulteriori misure proposte.
Il limite introdotto per un trasferimento una tantum di 100 mila rubli, se il mittente non ha un permesso di soggiorno e un codice identificativo fiscale, potrebbe essere inasprito in futuro, ritiene il presidente del consiglio di amministrazione dell'associazione senza scopo di lucro "National Payment Council" Aleksandr Linnikov :
Gli autori della legge ritengono che un tetto massimo di 100 mila rubli ridurrà i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. E il Ministero delle Finanze è convinto che la misura contribuirà a ridurre l'uscita di capitali dal Paese.
bfm.ru
