Il governo interviene nelle banche a causa dei legami con la droga: i tuoi soldi sono al sicuro?

Con una mossa senza precedenti, il governo messicano ha assunto il controllo amministrativo di CIBanco e Intercam Banco. La misura è una risposta diretta alle dure sanzioni imposte dagli Stati Uniti, che accusano queste istituzioni di riciclare denaro per i cartelli della droga.

Città del Messico – Il sistema finanziario messicano sta affrontando una delle più grandi crisi di fiducia degli ultimi anni. Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, attraverso il suo Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha imposto sanzioni devastanti contro tre noti istituti messicani: CIBanco, Intercam Banco e la società di intermediazione Vector Casa de Bolsa.

L'atto d'accusa statunitense è esplosivo: sostiene che queste entità hanno avuto un "ruolo vitale" nel riciclaggio di milioni di dollari per cartelli come quello di Jalisco Nueva Generación (CJNG) e quello di Sinaloa, facilitando al contempo i pagamenti per l'acquisto di precursori chimici per la produzione di fentanyl in Cina.

La risposta del governo messicano è stata immediata e si è sviluppata su due fronti, dimostrando una complessa strategia di controllo dei danni e di sfida politica.

• Intervento per "proteggere i risparmiatori": la Commissione nazionale per le banche e i titoli (CNBV) ha annunciato l'acquisizione temporanea della gestione di CIBanco e Intercam. L'obiettivo, secondo il comunicato ufficiale, è "proteggere gli interessi dei risparmiatori e dei creditori pubblici". Questa misura rappresenta un ostacolo cruciale per prevenire una potenziale corsa agli sportelli, in cui i clienti in preda al panico ritirerebbero in massa i loro fondi, destabilizzando non solo queste banche, ma l'intero settore.
• Sfida politica a Washington: Allo stesso tempo, la presidente Claudia Sheinbaum ha respinto fermamente le accuse statunitensi, chiedendo prove concrete, non solo parole. In una dichiarazione che ha definito il tono delle relazioni bilaterali, ha affermato: "Non siamo la piñata di nessuno. Il Messico è rispettato". Sheinbaum ha sostenuto che le indagini del Messico hanno rilevato solo "infrazioni amministrative" minori, non i reati di cui è accusato.

Le sanzioni statunitensi sono una forma di "guerra finanziaria". Dal 21 luglio 2025, a qualsiasi istituto finanziario statunitense è vietato elaborare transazioni provenienti o dirette alle attività messicane di CIBanco, Intercam e Vector. Questo le isola di fatto dalla rete finanziaria globale basata sul dollaro.

• Per clienti e aziende: qualsiasi persona o azienda negli Stati Uniti che effettui transazioni con queste entità rischia multe severe e sanzioni penali. Per i clienti in Messico, l'intervento della CNBV mira a garantire la sicurezza dei loro depositi e la continuità delle operazioni a livello nazionale.

"I facilitatori finanziari come CIBanco, Intercam e Vector stanno favorendo l'avvelenamento di innumerevoli cittadini americani trasferendo denaro per conto dei cartelli, rendendoli ingranaggi vitali nella catena di fornitura del fentanyl", ha affermato il Segretario al Tesoro degli Stati Uniti Scott Bessent.

Questa crisi rivela come la lotta al fentanyl si sia spostata sul campo di battaglia finanziario. Gli Stati Uniti stanno usando la loro posizione dominante sul sistema finanziario globale come leva per costringere il Messico ad adottare misure più incisive contro i cartelli. Per i messicani, il risultato è una situazione di elevata incertezza economica e un banco di prova critico per la capacità del governo di proteggere sia la sovranità nazionale che la stabilità del suo sistema bancario.