Mutua Madrileña lance son « plan B » pour les lettres : une assurance-vie avec un rendement de 2,5 %.

Le secteur financier continue de lancer des produits pour attirer de nouveaux épargnants. Dernier en date : Mutua Madrileña, qui a lancé le Plan Ahorro Plus Fidelidad VII , un plan d'épargne-vie avec un rendement brut garanti de 2,5 % la première année (le rendement net de frais sera de 2 %), soit 25 points de base de moins que son prédécesseur, suite à la baisse des taux d'intérêt décidée par la Banque centrale européenne (BCE).

L'assurance, garantie par la solvabilité de Mutua Madrileña, société présidée par Ignacio Garralda, peut être souscrite avec un apport initial minimum de 750 euros et permet des apports supplémentaires à partir du même montant.

En plus de garantir le capital investi à l'échéance et un rendement attractif, l'assurance comprend un capital décès pour l'assuré , auquel cas les bénéficiaires recevront leur épargne existante à ce moment-là, plus un capital supplémentaire de 10 % de l'épargne accumulée au début de chaque année (avec un minimum de 150 euros et un maximum de 1 200 euros).

Mutuactivos AV commercialise cette nouvelle offre auprès d'une clientèle à faible risque qui recherche des solutions d'investissement prudentes. Marta León, directrice de l'assurance vie chez Mutua Madrileña, souligne que ce nouveau produit constitue une alternative aux investissements en obligations d'État, en comptes courants et en dépôts bancaires . « Avec cette nouvelle assurance, nous souhaitons répondre à la demande des épargnants réticents au risque et souhaitant préserver leur capital sans sacrifier des rendements attractifs », ajoute-t-elle.

Le Plan Ahorro Plus Fidelidad VII présente un niveau de risque de 1, sur une échelle allant de 1 à 6. Il s'agit de la septième édition d'un produit qui a reçu un accueil très favorable dans toutes ses versions. Depuis le lancement de cette gamme de produits d'assurance en 2022, le solde des provisions a atteint 385 millions d'euros.

L'assurance épargne-vie commercialisée par Mutuactivos AV, agent exclusif de Mutua Madrileña, n'est imposée qu'en cas de remboursement partiel ou total des revenus générés, considérés comme des revenus de capitaux mobiliers. Le capital décès est soumis à l'impôt sur les successions et les donations.

Le Plan Ahorro Plus Fidelidad VII applique une commission de 0,5% sur la provision mathématique , qui est déjà déduite du rendement net de 2% garanti la première année et, en plus, une prime pour la couverture décès, dont le montant est calculé en fonction de l'âge de l'assuré.