AMLA lanza: Qué puede hacer la nueva autoridad antiblanqueo de la UE y qué está cambiando
La Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) es una nueva autoridad independiente de la UE con sede en Fráncfort del Meno. Se creó en 2024 y comenzó a funcionar gradualmente en julio de 2025.
El objetivo de la AMLA es combatir eficazmente el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en la Unión Europea.
A partir de 2028, la AMLA asumirá la supervisión directa de aproximadamente 40 instituciones crediticias y financieras de alto riesgo en la UE. Realiza revisiones y evaluaciones, y puede solicitar información. También coordina la cooperación entre las autoridades supervisoras nacionales y las unidades de inteligencia financiera (UIF).
La AMLA desarrolla normas técnicas regulatorias y de implementación, así como directrices y recomendaciones, para garantizar un conjunto uniforme de normas contra el blanqueo de capitales en la UE. También apoya a las autoridades nacionales en la implementación de las normas, promueve el intercambio de información y la creación de estándares comunes. En caso de incumplimiento, la AMLA puede imponer sanciones en forma de multas y multas coercitivas.
La Autoridad de Lavado de Dinero ejerce supervisión directa e indirecta sobre las instituciones financieras de alto riesgo y puede imponer sanciones y medidas por violaciones a las regulaciones de lavado de dinero.
También coordina y supervisa la labor de las autoridades supervisoras nacionales y las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF). La AMLA desarrolla normas, directrices y recomendaciones vinculantes para las entidades obligadas y las autoridades nacionales. Asimismo, organiza análisis conjuntos y apoya a las UIF en las investigaciones operativas.
Bruna Szego se desempeña como presidenta de AMLA desde enero de 2025. La estructura organizativa de la autoridad también incluye una Junta Directiva, una Dirección, un Director Ejecutivo y un Comité de Revisión Administrativa, que juntos garantizan la gestión estratégica y operativa de AMLA.
La AMLA se creó sobre la base de un reglamento específico de la UE, el Reglamento AMLA, que forma parte del paquete integral de medidas de la UE contra el blanqueo de capitales. Este reglamento entró en vigor el 26 de junio de 2024.
Como institución independiente de la Unión Europea, la AMLA tiene personalidad jurídica propia y, por tanto, puede ser parte en procedimientos judiciales.
Incluso después del establecimiento de la AMLA, las UIF nacionales seguirán siendo responsables de recibir y analizar los informes de transacciones sospechosas. La AMLA no asumirá sus responsabilidades, pero coordinará, apoyará y establecerá normas para la cooperación y el intercambio de información entre las UIF y las autoridades supervisoras.
Las autoridades supervisoras nacionales también conservan la responsabilidad sobre todas las instituciones financieras no supervisadas directamente por la AMLA.
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